• <sub id="xu0en"></sub>
    <var id="xu0en"><sup id="xu0en"></sup></var>
  • 原創新聞

    國內 商業 財經

    黃金 金融 股票

    期貨金融

    科技 行業 房產

    銀行 公司 消費

    獨家觀察

    生活 海外 觀察

    滾動 生活 期貨

    當前位置:商業 >

    中國支付清算協會:認清這些“套路”別成轉移賭資幫兇

    文章來源:  發布時間: 2020-07-31 11:13:03  責任編輯:DRFG78
    +|-
    原標題:認清這些“套路”別成轉移賭資幫兇

    來源:北京青年報

    近日,中國支付清算協會官方公眾號發布六大類型的11個金融領域典型涉賭案例,以提高社會公眾防賭反賭意識,增強支付市場主體合規經營意識,防范和打擊跨境賭博資金交易違法違規行為。

    據悉,這些案例都是中國支付清算協會從公安部和國家外匯管理局等機關公布的涉賭典型案例、人民銀行行政處罰信息公示案例、協會舉報調查案例中,梳理總結出來的。雖然作案方式不一,但都是為賭博網站或賭徒提供支付通道和資金。

    值得注意的是,除了不法個人和犯罪團伙,竟然有銀行和持牌支付機構也直接或間接給賭博等非法交易提供支付服務,當然也為此付出了數千萬元的天價罰單。

    套路一

    看似“跑分”兼職 實則參與“洗錢”

    2020年3月,李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息,被網絡兼職賺傭金的利益誘惑,按照要求在“跑分平臺”上傳了自己的收款碼并繳納保證金,隨后“跑分平臺”將李某的收款二維碼提供給賭博網站使用。最終,公安機關一舉打掉了這個利用“跑分平臺”洗錢的犯罪團伙,李某因屬于共犯,被采取刑事強制措施。

    北京青年報記者了解到,“跑分平臺”通常披著網絡兼職的外衣,實則為境外賭博網站的賭資洗錢,利用普通賬戶分批分量運作,將“不干凈”的錢洗白。在跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪活動中,不法分子經常通過賭博“跑分平臺”、轉賬收款群等,利用收款條碼快速轉移資金。

    中國支付清算協會相關人士表示,個人參與“跑分”項目,本質就是出租、出借賬戶,存在資金損失、個人信息泄露、涉嫌幫助犯罪等風險。

     套路二

    出售銀行卡獲利 卻被追究刑事責任

    中國支付清算協會近日發布的案例顯示,2016年7月,一男子在某中學門口求購銀行卡,洪某向其出售銀行卡7張,非法獲利3500元。之后,該男子因將銀行卡用于收取和轉移賭資被追究刑事責任,洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑一年九個月,并處罰金人民幣1萬元。

    中國支付清算協會相關人士介紹,根據相關規定,明知他人實施賭博犯罪活動,而為其提供資金、計算機網絡、通訊、費用結算等直接幫助的,以賭博罪的共犯論處。向境外賭博網站轉賣銀行卡和賬戶,涉嫌為賭博犯罪活動提供支付結算幫助,構成犯罪的,將被依法追究刑事責任。

    專家提醒,有些人以為沒有直接參與賭博就不會被懲罰,但明知他人實施賭博犯罪活動仍提供便利、出售銀行卡,也屬于犯罪行為,要追究刑事責任的。

    套路三

    出借收款二維碼 不料幫賭博網站轉賬

    自2019年開始,李某軍多次以有償方式向親朋好友借用支付寶和微信收款二維碼,并將其提供給境外賭博網站用于轉賬。2020年以來,李某軍又向親朋好友收購成套銀行卡(包括銀行卡、U盾、手機電話卡等),并轉賣給境外不法分子。經調查,李某軍還發展了6名下線開展上述非法活動。目前,7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。其實,不僅收購、轉賣銀行賬戶的不法分子會受到法律的制裁,出借、出售收款二維碼和銀行卡的“親朋好友”也或將面臨懲戒。

    根據相關規定,銀行和支付機構對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得為其新開立賬戶。

    也就是說,如果有了上述“不良記錄”,這5年你將不能享受網上購物、手機轉賬、網絡約車、ATM取款、移動支付等金融服務。

    套路四

    注冊空殼公司 竟淪為賭博網站收款工具

    2020年1月,人民銀行監測發現,王某在銀行的開戶行為和交易活動存在異常,經分析研判后,追查出買賣賬戶團伙趙某陽等44人分別通過注冊不同企業,在銀行開立155個企業賬戶,這些對公賬戶被用于為境外賭博網站和詐騙活動收款。公安機關根據人民銀行移交的線索,先后抓獲犯罪嫌疑人15人。

    近年來,各地對開辦中小企業推出了一系列優惠政策,令注冊公司變得越來越便捷。不過,這些便利一不小心就會被不法分子利用。一些人在不法分子指使下注冊了空殼公司,在銀行開立企業對公賬戶,并將賬戶、銀行卡、U盾、工商營業執照、公司公章等打包出售,成了賭博和詐騙活動的幫兇。

    當前,一些單位和個人仍不了解非法買賣、出租、出借賬戶的法律責任及危害,成為跨境賭博等黑灰產業犯罪分子轉移資金的幫兇。今年6月,人民銀行、公安部、海關總署、銀保監會、外匯局等部門召開打擊治理跨境賭博資金鏈工作會議,明確將合力加大涉賭賬戶、涉賭資金活動懲處力度。

    賭博危害大,切記莫沾染。咱老百姓(103.190, -1.67, -1.59%)不僅要防賭反賭禁賭,還要認清不法分子的“套路”,保管好自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶等,以免落入不法分子的圈套,成為助推黑灰產業的幫兇。

    文/本報記者  程婕  綜合新華社

    專題首頁 | 中安財經網首頁

    原創
    新聞

    精彩
    互動

    獨家
    觀察

    两对夫妇互换当面做真实视频
  • <sub id="xu0en"></sub>
    <var id="xu0en"><sup id="xu0en"></sup></var>